Ο πρώην Πρόεδρος των Ηνωμένων Πολιτειών, Ντόναλντ Τραμπ, έχει ξεκινήσει μια νέα επιχείρηση στον τομέα των κρυπτονομισμάτων, με στόχο να τοποθετήσει τις ΗΠΑ στη θέση της «παγκόσμιας πρωτεύουσας των κρυπτονομισμάτων». Πολλές εταιρείες κρυπτονομισμάτων έχουν δηλώσει πως είναι αξιόπιστες και ασφαλείς, ωστόσο, η πρόσφατη έρευνα του International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ), της εφημερίδας The New York Times και 36 άλλων οργανισμών, αποκαλύπτει πως τουλάχιστον 28 δισεκατομμύρια δολάρια σχετίζονται με παράνομες δραστηριότητες που έχουν εισρεύσει σε ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων τα τελευταία δύο χρόνια.
Τα ποσά αυτά προέρχονται από εγκληματίες, όπως χάκερ και εκβιαστές, και εντοπίζονται σε εγκληματικές ομάδες στη Βόρεια Κορέα, ενώ τα σχέδιά τους επεκτείνονται από τη Μινεσότα μέχρι τη Μιανμάρ. Η ανάλυση δείχνει ότι αυτά τα χρήματα κατέληξαν στα μεγαλύτερα ανταλλακτήρια, όπου οι χρήστες μπορούν να μετατρέπουν ευρώ και δολάρια ΗΠΑ σε Bitcoin, Ether και άλλα ψηφιακά νομίσματα.
Ένα από τα ανταλλακτήρια που φέρεται να συμμετείχε στη διακίνηση αυτού του «βρώμικου χρήματος» είναι το Binance, το μεγαλύτερο του κόσμου, το οποίο έχει συνάψει συνεργασία 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων με την νεοσύστατη κρυπτοεταιρεία του Τραμπ. Επιπλέον, ροές χρημάτων έχουν παρατηρηθεί και σε άλλες σειρές ανταλλακτηρίων, όπως το OKX, που καταγράφει αυξανόμενη παρουσία στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Η Τζούλια Χάρντι, συνιδρύτρια της zeroShadow, μιας εταιρείας ερευνών για κρυπτονομίσματα, δήλωσε: «Οι αρχές επιβολής του νόμου αδυνατούν να παρακολουθήσουν τον τεράστιο όγκο παράνομης δραστηριότητας», υπογραμμίζοντας την επιτακτική ανάγκη για καλύτερη εποπτεία του χώρου.
Στην αρχή της εμφάνισης των κρυπτονομισμάτων, η αγορά κατεχόταν από εγκληματίες που εκμεταλλεύονταν την ταχύτητα και ανωνυμία των ψηφιακών νομισμάτων για ξέπλυμα χρημάτων. Το Bitcoin, το πιο διαδεδομένο ψηφιακό νόμισμα, δημιουργούσε τους κατάλληλους μηχανισμούς για παράνομες συναλλαγές στο dark web, όπου πωλούνταν ναρκωτικά και άλλα παράνομα αγαθά. Ωστόσο, με την ανάπτυξη της βιομηχανίας, πολλές εταιρείες έχουν γίνει πιο επαγγελματικές, διαχειριζόμενες μεγάλα ποσά νόμιμων συναλλαγών καθημερινά.
Αρκετά από τα μεγαλύτερα ανταλλακτήρια δήλωσαν τη δέσμευσή τους να περιορίσουν την εγκληματικότητα, όπως το Binance, το οποίο το 2023 παραδέχθηκε ότι υπήρξαν παραβιάσεις του νόμου περί ξεπλύματος χρημάτων και συμφώνησε να πληρώσει 4,3 δισεκατομμύρια δολάρια στην αμερικανική κυβέρνηση για συναλλαγές που σχετίζονταν με τρομοκρατικές οργανώσεις όπως η Χαμάς και η Αλ Κάιντα.
Την ίδια στιγμή, ο Τραμπ φαίνεται να καθιστά τα κρυπτονομίσματα θεμέλιο της οικογενειακής επιχείρησης, μειώνοντας τις ρυθμίσεις στον τομέα αυτό. Με τις εκλογές του 2024 να πλησιάζουν, ιδρύει την World Liberty Financial, μια νέα κρυπτοεταιρεία που αναμένεται να αποφέρει εκατομμύρια δολάρια ετησίως, δείχνοντας τη δέσμευσή του για τον τομέα των κρυπτονομισμάτων.
Η κυβέρνηση Τραμπ έχει περιορίσει τις νομικές δυνατότητες των αρχών να καταπολεμούν εγκλήματα που σχετίζονται με τα κρυπτονομίσματα. Το Υπουργείο Δικαιοσύνης το Απρίλιο ανέστειλε μια ομάδα επιβολής του νόμου για να επισημάνει άλλες παρανομίες, εστιάζοντας σε τρομοκράτες και εμπόρους ναρκωτικών, χωρίς να παρουσιάσει αντιδράσεις για τις πλατφόρμες που συμμετείχαν σε αυτές τις παράνομες πράξεις.
Τα αποτελέσματα της ανάλυσης που έχουν δημοσιευθεί προσφέρουν μια σπάνια ματιά στις παράνομες χρηματοροές που κατευθύνονται στα ανταλλακτήρια, καθώς δεν έχουν αναγνωριστεί δημόσια πολλοί λογαριασμοί εγκληματιών. Είναι μία από τις πρώτες συστηματικές προσπάθειες για την αναγνώριση αυτών των χρημάτων σε συγκεκριμένες πλατφόρμες, που συνήθως παραμένουν απαρατήρητες από τις εταιρείες ανάλυσης.
Η εκτίμηση αν τα ανταλλακτήρια παραβίασαν το νόμο είναι ενός πολύπλοκο ζήτημα. Οι εταιρείες που διαχειρίζονται βρώμικο χρήμα μπορεί να συμμορφώνονται με νομικές υποχρεώσεις προσλαμβάνοντας προσωπικό συμμόρφωσης, αλλά στις Ηمل. αν ανεξάρτητα από αυτές τις ενέργειες, έχουν διωχθεί με βάση τον Bank Secrecy Act για αδυναμία δημιουργίας τακτικών συστημάτων ελέγχου.
Η ανάλυση στηρίχθηκε εν μέρει σε δεδομένα που συγκέντρωσε η Chainalysis, και η έρευνα χρησιμοποίησε δημόσια αρχεία συνεργαζόμενοι με ειδικούς για τον εντοπισμό λογαριασμών κρυπτονομισμάτων που σχετίζονταν με εγκληματίες.
Τα βασικά ευρήματα της μελέτης περιλαμβάνουν:
- Μετά την παραδοχή του Binance για παρανομία, το ανταλλακτήριο έλαβε πάνω από 400 εκατομμύρια δολάρια σε καταθέσεις από την Huione Group, εταιρεία της Καμπότζης που έχει επισημανθεί από το Υπουργείο Οικονομικών για εγκληματική δραστηριότητα. Άλλα 900 εκατομμύρια δολάρια κατέληξαν σε λογαριασμούς του Binance από πλατφόρμα που χρησιμοποιούσαν χάκερς της Βόρειας Κορέας για ξέπλυμα κλεμμένων κεφαλαίων.
- Το OKX δέχτηκε πάνω από 220 εκατομμύρια δολάρια σε καταθέσεις από την Huione τους πέντε μήνες μετά από συνεργασία ύψους 504 εκατομμυρίων δολαρίων με την κυβέρνηση των ΗΠΑ, για παραβίαση του νόμου μεταφοράς χρημάτων.
- Παγκοσμίως, τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων έχουν λάβει τουλάχιστον 4 δισεκατομμύρια δολάρια συνδεδεμένα με απάτες το 2024, όπως αναφέρεται από την Chainalysis. Η έρευνα περιελάμβανε συζητήσεις με 24 θύματα απάτης στην κρυπτονομισματική αγορά.
- Πάνω από 500 εκατομμύρια δολάρια εισήλθαν σε Binance, OKX και Bybit το προηγούμενο έτος από «crypto-to-cash desks», τα οποία επιτρέπουν την ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων σε μετρητά, εύκολα προσβάσιμα και για εγκληματίες.
Η εκπρόσωπος του Binance, Χελοΐζα Κανάσα, υπογράμμισε ότι «η ασφάλεια και η συμμόρφωση είναι θεμελιώδεις αξίες» για την εταιρεία, προσθέτοντας ότι έχουν ανταποκριθεί σε πάνω από 240.000 αιτήματα από αρχές επιβολής του νόμου. Αντίστοιχα, η Λίντα Λέισγουελ, νομική εκπρόσωπος του OKX, δήλωσε ότι η εταιρεία συνεργάστηκε με τις αρχές «για την καταπολέμηση απάτης και άλλων παράνομων δραστηριοτήτων», επενδύοντας σε τεχνολογία παρακολούθησης συναλλαγών.
Μέχρι στιγμής, οι εκπρόσωποι του HTX δεν έχουν αποκριθεί σε αιτήματα για σχόλια, ενώ η εκπρόσωπος της Bybit ανέφερε ότι η εταιρεία εφαρμόζει «αυστηρή πολιτική κατά της χρηματοοικονομικής εγκληματικότητας». Οι αρχές επισήμως δεν έχουν σχολιάσει την κατάσταση, ενώ η εκπρόσωπος της World Liberty υπογράμμισε ότι θεωρούν το Binance ως αγορά για τα νομίσματά τους και όχι ως εμπορικό συνεργάτη.
